Financement participatif : collecter de l’argent avec une cagnotte en ligne

Créez en quelques clics votre campagne de financement participatif pour votre projet personnel

Qu’est-ce que le financement participatif ?

Le financement participatif (aussi appelé sociofinancement ou crowdfunding) est un mode de financement innovant, loin des circuits financiers habituels.

Cette forme de financement repose uniquement sur le grand public : des particuliers ou des professionnels recueillent de l’argent pour financer un projet personnel, des entreprises en démarrage ou un projet solidaire.

Le tout organisé, le plus souvent, sur internet, sur une plateforme de financement participatif pour « amasser des fonds ».

Cette nouvelle forme d’économie sociale permet aux startup et aux particuliers d’obtenir un financement sans passer par les circuits bancaires traditionnels.

Le portail de financement offre une opportunité unique d’investir dans des projets innovants.

Définition et concept du financement participatif

Le crowdfunding permet de mobiliser une communauté autour d’un projet commun.

Cette finance participative révolutionne la façon dont les porteurs de projet peuvent obtenir des capitaux sans passer par les banques traditionnelles.

Selon le baromètre du crowdfunding, cette activité connaît une croissance mondiale exceptionnelle.

En France comme au Canada, de nouveaux règlements encadrent cette forme de placement pour protéger les investisseurs.

Quels sont les types de financement participatif ?

Il existe plusieurs types de financement participatif, chacun avec ses propres caractéristiques :

Le financement participatif basé sur le don

Le modèle du don est le plus connu et n’est pas réglementé par l’AMF (l’Autorité des marchés financiers du Québec).

Sans aucune contrepartie financière, vous versez une somme d’argent pour financer un projet qui vous séduit.

Le financement participatif en capital

Ce type permet aux investisseurs de devenir actionnaires des entreprises en démarrage en échange de leur investissement participatif.

Le financement participatif par prêts

Aussi appelé prêt participatif, ce modèle permet aux particuliers de prêter de l’argent avec un rendement défini.

Le financement participatif par obligation

Cette nouvelle forme permet aux sociétés d’émettre des obligations avec un rendement annuel établi.

L’émetteur s’engage à rembourser le capital selon des conditions préétablies.

Le financement participatif en titre

Les investisseurs peuvent acquérir des titres de participation dans des projets spécifiques, notamment dans les secteurs de l’énergie solaire et de l’énergie renouvelable pour soutenir la transition énergétique.

Ensuite, plusieurs options de collectes de fonds personnelles s’offrent en retour :

Un don sans rien en retour pas besoin de reçu fiscal.
Un don avec « récompense » pour vous remercier de votre participation, vous aurez droit à une récompense sous forme de cadeau.
Un don sous forme de prévente en préachetant un produit ou un service, vous permettez au projet de voir le jour.

Votre campagne de financement en ligne avec Tiing c’est :

Sécuritaire

Notre partenaire Stripe, mondialement connu s’assure de la confidentialité de vos transactions.
Simple

L’interface a été pensée pour simplifier au maximum l’organisation de votre campagne de financement participatif.
Communautaire

Tiing permet de partager une page dédiée à votre campagne facilement à votre entourage.
Pas de frais caché

Tiing est transparent sur les commissions demandées.
Rapide

Pas besoin de créer un compte pour les participants à votre collecte.
Événements spéciaux

Cadeau de groupe, socio-financement, mariage, naissance, .... pour toute les occasions.

Comment fonctionne le financement participatif ?

Le plus simplement possible !
Le processus de financement participatif est simple !
Le crowdfunding c’est la rencontre entre :

L’organisateur
Une personne, un groupe d’amis, de collègues, une entreprise, une association, un organisme,… qui veut financer un projet par une collecte de fonds.

Les donateurs
Et bien ce sont eux qui vont donner de l’argent pour alimenter le pot commun. Derrière un donateur se cache : un individu, une entreprise ou une organisation qui souhaite contribuer au projet.

La plateforme de financement participatif
« Où trouver un site pour amasser des fonds ? » Tiing ! C’est sur cette plateforme que l’organisateur de la campagne de financement participatif va pouvoir créer une page dédiée à sa collecte.

Comment créer un financement participatif en 5 étapes ?

Vous êtes l’organisateur d’une campagne de financement en ligne, voici quelques étapes indispensables pour atteindre votre objectif.

1

Définir vos objectifs

Montant à atteindre, durée de la campagne, à qui profitera la somme récoltée, ... ? Cette étape est cruciale pour le succès de votre financement participatif
2

Identifier la cible

Constituez un groupe de personnes qui a de l’intérêt pour votre projet et qui sera susceptible d’y participer. Mobiliser sa communauté est essentiel.
3

Choisir une plateforme

Choisissez une plateforme de financement participatif accessible (simple d’utilisation et sécurisée) comme Tiing. Un expert vous conseillera sur la meilleure approche.
4

Partager

N’hésitez pas à communiquer régulièrement sur l’état d’avancement de votre campagne de financement.
5

Remercier

Remerciez chaque donateur de manière personnalisée, via un message, un contenu exclusif, un cadeau, ...

Financement participatif : quelques exemples

Financement participatif solidaire

venir en aide à une personne, une famille qui suite à un « accident de la vie », rencontre de réelles difficultés.

Financement participatif pour association

une collecte de dons, très pratique pour lancer l’association dont vous rêvez depuis longtemps.

Financement participatif humanitaire

mobiliser et fédérer une communauté pour soutenir une cause qui vous est chère et contribuer au développement durable.
Cette forme d’action permet de réunir des fonds pour des projets d’aide internationale.

Financement participatif voyage

une cagnotte de voyage permet d’offrir un voyage de noces inoubliable à vos amis.

Financement participatif sport

obtenir le financement nécessaire pour emmener votre fils assister au match de hockey de sa vie.

Financement participatif vin

c’est l’occasion de collecter de l’argent pour aider votre voisin vigneron à s’agrandir.

Financement participatif patrimoine

lancer une cagnotte pour participer à la rénovation d’un bâtiment historique établi depuis des années.

Financement participatif environnement

pour nettoyer et entretenir le parc en bas de chez vous et soutenir la transition écologique.
Ces projets environnementaux permettent d’investir dans l’avenir de notre planète.

Financement participatif culture

pour organiser le festival de cinéma en plein air que tout le quartier attend.

Financement participatif jeux vidéo

pour que votre neveu puisse participer à son premier tournoi de gamer ou financer le développement d’un jeu vidéo innovant.
Cette industrie en pleine croissance offre de nombreuses opportunités d’investissement.

Financement participatif musique

aider un jeune artiste à produire son premier album grâce à la production communautaire.
De nombreux producteurs utilisent cette méthode pour offrir une chance aux nouveaux talents.

Quels sont les avantages du financement participatif ?

Le financement participatif présente de nombreux avantages principaux pour les porteurs de projet.

Cette mesure permet d’obtenir des capitaux dans des délais réduits tout en créant une communauté engagée.

1

Financez votre projet

Un financement de projet en se passant des banques et autres organismes de crédit traditionnel. Cette nouvelle approche permet aux entrepreneurs d’accéder à des capitaux propres sans garantie.
2

Délais raccourcis

Collecter des fonds dans des délais relativement courts, comparé aux circuits traditionnels de financement. En quelques semaines, vous pouvez réunir le montant nécessaire pour votre projet.En quelques semaines, vous pouvez réunir le montant nécessaire pour votre projet.
3

Donner du sens à son argent

Participez à des projets qui vous tiennent à cœur. C’est ce pourquoi nous travaillons chez Tiing : être une plateforme de financement participatif dédiée aux projets créatifs et innovants. Investir dans des projets porteurs de sens devient une priorité pour de nombreux particuliers.
4

Communiquer

Une campagne de financement participatif est un véritable outil de communication pour faire connaître votre projet, votre cause, votre association,… Cette présentation publique permet de tester l’intérêt du marché avant le lancement.
5

Fédérer

Fédérer une communauté autour de votre projet personnel et mobiliser un grnad nombre de personnes. Cette action collective crée un réseau de soutien durable pour votre activité.

Quels sont les risques du financement participatif ?

Comme tout investissement participatif, le financement participatif des entreprises en démarrage présente certains risques que les porteurs de projet doivent connaître :

Risque de ne pas atteindre l’objectif : Si le montant cible n’est pas atteint, le projet peut ne pas voir le jour
Conditions de remboursement : Dans certains cas, les fonds peuvent être remboursés si les conditions ne sont pas remplies
Risque pour les investisseurs : En cas de financement participatif en capital, les investisseurs peuvent perdre leur mise

Comment choisir une plateforme de crowdfunding ?

Pour choisir la meilleure plateforme de financement participatif, plusieurs critères sont à considérer :

Accessibilité : La plateforme doit être facile à utiliser
Expertise : L’équipe doit être experte dans l’accompagnement des projets
Frais : Transparence sur les commissions
Sécurité : Garanties de paiement et de protection des données
Communauté : Taille et engagement de la communauté présente

Réglementation du financement participatif au Canada

Au Canada, le financement participatif est encadré par différentes autorités selon les provinces :

Québec : Autorité des marchés financiers du Québec
Ontario : Commission des valeurs mobilières de l’Ontario
Alberta : Alberta Securities Commission
Colombie-Britannique : British Columbia Securities Commission

Cette réglementation vise à protéger les investisseurs tout en permettant l’innovation dans le secteur de la finance participative.

Information complémentaire sur la réglementation

Depuis janvier 2021, de nouveaux règlements sont en vigueur dans plusieurs provinces canadiennes.

Le Manitoba, la Saskatchewan et l’Ontario ont harmonisé leurs mesures pour faciliter l’inscription des plateformes de financement participatif.

Les sociétés doivent fournir un document d’information audité chaque année. Cette obligation vise à assurer la transparence pour les investisseurs.

Visitez le site web de votre commission provinciale pour obtenir des informations détaillées sur les conditions d’inscription.

Les plateformes inscrites bénéficient souvent d’une dispense pour certaines obligations, ce qui facilite leur fonctionnement tout en maintenant la protection des investisseurs.

Vous connaissez Tiing ?

Tiing est un site de financement participatif canadien (basé au Québec à Montréal), qui propose une solution de paiement participatif visant à simplifier la collecte d’argent à plusieurs. Tiing assure la sécurité de ses transactions grâce à ses partenaires Stripe et la Banque RBC.

FAQ – Questions fréquentes sur le financement participatif

Quelle est la différence entre crowdfunding et financement participatif ?

Le crowdfunding et le financement participatif désignent le même concept. Le terme « crowdfunding » est la version anglaise, tandis que « financement participatif » ou « sociofinancement » sont les termes français utilisés au Canada et en France.

Combien coûte une campagne de financement participatif ?

Les frais varient selon la plateforme de financement participatif choisie. Chez Tiing, nous pratiquons une transparence totale sur nos commissions sans frais cachés.
Les coûts incluent généralement les frais de plateforme et les frais de traitement des paiements.

Quelle est la durée idéale d’une campagne de crowdfunding ?

Une campagne de financement participatif dure généralement entre 30 et 60 jours.
Cette durée permet de maintenir l’engagement de votre communauté tout en créant un sentiment d’urgence pour mobiliser les donateurs.

Puis-je lancer plusieurs campagnes simultanément ?

Il est possible de gérer plusieurs projets, mais il est recommandé de se concentrer sur une campagne à la fois pour maximiser vos efforts de communication et mobiliser efficacement votre réseau.

Que se passe-t-il si je n’atteins pas mon objectif ?

Cela dépend du type de financement participatif choisi. Dans certains modèles, vous conservez les fonds collectés même si l’objectif n’est pas atteint.
Dans d’autres cas (financement « tout ou rien »), les fonds sont remboursés aux contributeurs.

Le financement participatif est-il sécurisé ?

Oui, les plateformes sérieuses comme Tiing utilisent des partenaires de paiement reconnus (Stripe, banques) et respectent les réglementations en vigueur pour protéger les données et les transactions.

Qui peut créer une campagne de financement participatif ?

Toute personne, association, entreprise ou organisme peut lancer une campagne de financement participatif, que ce soit pour un projet personnel, entrepreneurial, associatif ou solidaire.

Comment promouvoir ma campagne de crowdfunding ?

La promotion passe par votre réseau personnel, les réseaux sociaux, l’emailing, et la communication régulière sur l’avancement du projet.
L’engagement de votre communauté est essentiel au succès.

Puis-je modifier ma campagne une fois lancée ?

Généralement, vous pouvez modifier certains éléments comme la description ou ajouter des actualités, mais les éléments principaux (objectif, durée) sont souvent figés une fois la campagne démarrée.

Le financement participatif est-il imposable ?

La fiscalité dépend de la nature du projet et de votre statut. Pour les dons sans contrepartie, il n’y a généralement pas d’imposition.
Pour les autres modèles, il est conseillé de consulter un expert comptable.

Quelles sont les différences entre le crowdfunding en France et au Canada ?

Le crowdfunding en France est réglementé par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers), tandis qu’au Canada, chaque province a sa propre réglementation. Les règles d’investissement et les seuils diffèrent également entre les deux pays.

Comment fonctionne le financement participatif pour les startups ?

Les startup peuvent utiliser différentes formes de financement participatif : en capital (equity crowdfunding), par prêt, ou par don avec contrepartie.
Chaque forme a ses propres règles et avantages selon l’état du projet.

Qu’est-ce qu’un émetteur en financement participatif ?

L’émetteur est la société ou l’organisation qui lance la campagne de financement participatif.
Il doit respecter certaines obligations légales et fournir des informations transparentes aux investisseurs potentiels.

Le financement participatif est-il disponible dans toutes les provinces ?

Oui, le financement participatif est disponible dans toutes les provinces canadiennes, incluant l’Alberta, le Manitoba, l’Ontario, la Saskatchewan, et la Colombie-Britannique, mais avec des règlements spécifiques à chaque province.